Tłumaczę właścicielom firm,
czy ich pieniądze pracują tak efektywnie,
jak powinny.
W firmie i w majątku prywatnym.
25 lat zarządzania aktywami instytucjonalnymi.
Dziś wyłącznie po stronie właściciela.
Wiesz ile zarabiasz. Nie wiesz, czy zarabiasz dobrze.
Większość właścicieli firm dobrze zarabia — ale nikt nigdy nie spojrzał na ich finanse firmowe i prywatne jednocześnie.
Każda instytucja widzi swój fragment. Księgowa widzi firmę. Bank widzi portfel. Nikt nie widzi całości.
Efekt? Zawyżone opłaty, których nie widać na wyciągu. Pozorna dywersyfikacja. Decyzje podejmowane reaktywnie,
pod logikę kogoś innego. I poczucie, że „nie jest źle” — bo nikt nie pokazał alternatywy.
Firma i majątek właściciela to jeden organizm finansowy.
Pracuję w dwóch obszarach — bo decyzja w firmie wpływa na majątek, a decyzja o majątku wpływa na firmę.
Audyt efektywności majątku
Dla osób z majątkiem powyżej 1 mln zł, które mają produkty finansowe w kilku miejscach —
ale nikt nigdy nie sprawdził, czy to ma sens jako całość.
- Portfel zbudowany przez bank lub TFI — nie dla ciebie. Doradca zarabiał prowizję od każdego produktu.
- Dywersyfikacja, która tylko wygląda na dywersyfikację. 10 produktów to często jedno ryzyko w różnych opakowaniach.
- Koszty 1,5–2,5% rocznie w opłatach, których nie widać wprost. Przy majątku 2 mln zł to 30–50 tys. zł rocznie.
- Pełna mapa majątku — wszystkie aktywa i zobowiązania w jednym widoku
- Analiza struktury — czy alokacja ma sens dla twojego horyzontu
- Realna stopa zwrotu po opłatach — porównana z właściwym benchmarkiem
- Diagnostyka ryzyka koncentracji — konkretny wskaźnik
- Raport z rekomendacjami — co zostawić, co zmienić, co zamknąć
Audyt rentowności i decyzji finansowych
Dla właścicieli firm z przychodem 5–25 mln zł, którzy mają księgowość —
ale brakuje im partnera, który spojrzy na całość i powie wprost, co nie działa.
- Rentowność produktów — koszty przypisane zbyt ogólnie odwracają prawdziwy ranking tego, co zarabia.
- Decyzje oparte na niepełnym obrazie — ważne decyzje podejmowane z niepotrzebną niepewnością.
- Nieefektywne zarządzanie nadwyżkami — gotówka jest, ale nie wiadomo ile pracuje.
Pytanie nie brzmi, czy cię na to stać — pytanie brzmi, czy jesteś pewien, że nie ma w twojej firmie nawet jednego punktu do odzyskania.
- Analiza architektury finansowej — przychody, koszty, marże jako jeden system
- Diagnostyka miejsc, w których firma zostawia pieniądze — z szacowanym wpływem
- Raport końcowy z priorytetami — co robić w pierwszej kolejności
- Lista priorytetów decyzyjnych — co robisz w poniedziałek rano
Często robię obie diagnozy naraz — bo księgowa widzi firmę, doradca bankowy widzi portfel prywatny,
nikt nie widzi obu stron naraz. Dopóki ktoś nie spojrzy na całość — każda kolejna decyzja opiera się na niepełnym obrazie.
Jak ograniczam twoje ryzyko
Jeżeli po wstępnej rozmowie uznam, że w twojej sytuacji audyt nie wniesie istotnej wartości —
powiem to wprost i nie będę rekomendował dalszego procesu.
25 lat po stronie instytucji. Teraz pracuję wyłącznie po stronie właściciela.
Przez 25 lat zarządzałem portfelami inwestycyjnymi w instytucjach finansowych.
Łącznie kilkadziesiąt miliardów złotych. Decyzje, które podejmowałem, przekładały się bezpośrednio na wyniki —
przy takiej skali nie ma miejsca na zgadywanie.
Jestem też psychologiem — co znaczy, że widzę nie tylko liczby, ale decyzje, które za nimi stoją.
Dziś pracuję wyłącznie po stronie właściciela. Zero prowizji od produktów. Zero umów z instytucjami finansowymi.
Moje wynagrodzenie pochodzi wyłącznie od ciebie — dlatego mogę powiedzieć wprost, co nie działa.
MBA
Psycholog
25 lat zarządzania aktywami
Kilkadziesiąt mld zł pod zarządzaniem
Zanim porozmawiamy — sprawdź sam.
7 pytań do doradcy bankowego
Pytania, które pokażą ci, czy twój doradca działa w twoim interesie — czy w interesie systemu, w którym pracuje.
Czy twój majątek ma strukturę?
12 pytań diagnostycznych. Odpowiedz szczerze — wynik pokaże ci, gdzie są luki.
5 kosztów w twoim portfelu
Koszty, których nie widzisz na wyciągu — ale które co roku zjadają część twojego majątku.
Bezpłatna rozmowa diagnostyczna
60 minut. Bez zobowiązań. Jeśli twój portfel jest dobrze zbudowany — powiem ci to wprost.
Nie będę rekomendował dalszego procesu.
Wybierz termin
Rozmowa online (Google Meet / Zoom) lub telefonicznie.